كيفية إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك

في ظل نمو قطاع التجارة الإلكترونية، أصبح ربط / إنشاء بوابة دفع إلكتروني جزءًا لا غنى عنه في المتاجر والمواقع الإلكترونية، إذ تساهم بوابات الدفع الإلكتروني في تسهيل عمليات الشراء والدفع عبر الإنترنت. تمكن هذه البوابات المستخدمين بإتمام معاملاتهم المالية من خلال حساباتهم البنكية وبخطوات بسيطة. وفي هذا السياق، نستعرض أنواع بوابات الدفع الإلكتروني، أبرز مزاياها، كيفية إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك الإلكتروني، وأهم المعايير التي ينبغي مراعاتها عند اختيار الأنسب منها.

ما هي بوابات الدفع الإلكتروني ؟

بوابات الدفع الإلكتروني هي أنظمة برمجية متقدمة تستخدم كوسيط آمن لإجراء المعاملات المالية عبر الإنترنت، حيث تعمل على ربط المتاجر الإلكترونية بالمؤسسات المالية مثل مزودي بطاقات الائتمان والخصم المباشر وخدمات التحويل البنكي.

وتعد هذه البوابات عنصرًا محوريًا لتمكين الشركات من استقبال المدفوعات بطريقة موثوقة، خاصةً مع زيادة الاعتماد على التسوق رقميًا في ظل توسع التجارة الإلكترونية وتفضيل المستهلكين المعاملات الرقمية في الحصول على المنتجات والخدمات.

كيف تعمل بوابات الدفع الإلكتروني ؟

تعمل بوابات الدفع الإلكتروني بمثابة حلقة الوصل بين المشتري، البائع، والجهات المالية كالبنوك، حيث تسمح بإتمام عمليات البيع والدفع مقابل المنتجات أو الخدمات عبر الإنترنت بطريقة آمنة. وتتم هذه العملية من خلال سلسلة من الخطوات تتضمن ما يأتي:

1. يبدأ العميل باختيار طريقة الدفع، سواء باستخدام بطاقة ائتمان، بطاقة خصم، أو من خلال منصات الدفع الإلكتروني مثل PayPal أو Stripe.
2. عند إتمام طلب الشراء، يتم تحويل العميل إلى صفحة الدفع الخاصة ببوابة الدفع الإلكتروني لإدخال بيانات البطاقة أو معلومات الدفع.
3. تقوم بوابة الدفع الإلكتروني بمعالجة البيانات ومن ثم التحقق من صحتها باستخدام تقنيات حماية متقدمة لضمان أمان المعاملة المالية.
4. بعد نجاح عملية الدفع، يتم إرسال إشعار تأكيد إلى العميل، ومن ثم يعاد توجيهه إلى المتجر لاستكمال تفاصيل الطلب.
5. أخيرًا، تحول قيمة المعاملة إلى الحساب البنكي الخاص بالبائع، ليتمكن من استلام المبلغ في الوقت المحدد.

ما هي أنواع بوابات الدفع الإلكتروني ؟

يمكنك إنشاء بوابة دفع إلكتروني متكاملة كما يمكنك إنشاء بوابة دفع إلكتروني مستضافة لمتجرك. أي الخيارات أفضل ؟ سواء قررت إنشاء بوابة دفع إلكتروني متكاملة أو إنشاء بوابة دفع إلكتروني مستضافة فإن لكل منها مزايا وعيوب تتضمن الآتي:

بوابة الدفع المتكاملة (Integrated Payment Gateway)

تمكن بوابة الدفع المتكاملة المستخدم من إتمام عملية الدفع مباشرةً داخل الموقع الإلكتروني دون الحاجة إلى الانتقال إلى صفحة خارجية، وهو ما يوفر تجربة شراء أكثر سلاسة ويساهم في تقليل العقبات التي قد تعيق إتمام المعاملات.

ورغم هذه المزايا، يتطلب هذا النوع من البوابات من صاحب المتجر الإلكتروني مسؤولية أكبر في ما يتعلق بتأمين بيانات العملاء، حيث يجب تطبيق أنظمة حماية قوية وتشفير متقدم لضمان أمان المعلومات الحساسة.

تعد تكلفة البوابة المتكاملة أعلى نسبيًا من تكلفة البوابة المستضافة، إلا أن الدراسات تشير إلى أن معدلات إتمام الشراء من خلالها تكون أعلى، نظرًا لسهولة استخدامها وثقة العملاء في بيئة الدفع المضمنة داخل الموقع الإلكتروني.

بوابة الدفع المستضافة (Hosted Payment Gateway)

تعتبر بوابة الدفع المستضافة من الخيارات الشائعة التي يمكن دمجها بسهولة ضمن المتاجر الإلكترونية، إلا أن عملية الدفع لا تتم داخل موقعك، حيث يعاد توجيه العميل إلى موقع مزود الخدمة لإتمام عملية الدفع.

قد يؤثر هذا التحويل الخارجي سلبًا على تجربة المستخدم ويؤدي إلى انخفاض معدلات التحويل وعدد عمليات الشراء المكتملة. وعلى الرغم من أن هذا النوع قد يكون أبطأ وأقل تكاملًا، خاصةً مع الأجهزة المحمولة، إلا أنه يتميز بميزة مهمة وهي أن مسؤولية تأمين بيانات الدفع تقع على عاتق مزود الخدمة، وهو ما يعفي صاحب المتجر من متطلبات تشفير وحماية بيانات العملاء.

أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر

إذا أردت إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك في مصر، يجب عليك أن تختار إحدى أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، أليس كذلك ؟ وفي هذا السياق عزيزي القارئ، تتضمن القائمة ما يأتي ذكره أدناه:

إيزي كاش Easykash

إذا أردت إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك في مصر، يمكنك تجربة إيزي كاش Easykash.

تعتبر إيزي كاش إحدى بوابات الدفع الإلكتروني المتميزة، حيث تمكن التجار من الانضمام دون الحاجة إلى سجل تجاري، وهو ما يجعلها خيارًا مناسبًا لأصحاب المشاريع الصغيرة أو الأفراد المستقلين.

توفر المنصة خيارات دفع مختلفة، بما في ذلك إمكانية الدفع بالتقسيط، لتلبية احتياجات شرائح مختلفة من العملاء. وتبلغ العمولة على كل عملية دفع 3.5% من قيمة المبلغ المحصل، إضافةً إلى رسوم ثابتة قدرها 3 جنيهات مصرية.

يتم تحويل الأرباح إلى الحساب البنكي الخاص بالتاجر عند بلوغ الرصيد المتاح حد 500 جنيه مصري، دون فرض أي رسوم اشتراك شهرية أو سنوية، حيث تحتسب التكاليف فقط على أساس العمليات المنفذة.

فوري باي FawryPay

أيضًا، إذا أردت إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك في مصر، يمكنك تجربة فوري باي FawryPay. تعتبر فوري باي من أهم وأشهر بوابات الدفع الإلكتروني في السوق المصري، بفضل انتشارها تنوع خدماتها. تمنح المنصة العملاء خيارات دفع مختلفة تشمل:

• المحافظ الإلكترونية.
• المنافذ التجارية المعتمدة.
• الدفع المباشر عبر الإنترنت.
• ماكينات الصراف الآلي (ATM).

تتمتع فوري باي بدرجة عالية من الأمان، حيث تضمن حماية بيانات العملاء والتجار على حد سواء أثناء إجراء المعاملات. كما توفر فوري باي آليات مرنة لاسترداد الأموال، سواء عبر السحب النقدي من أحد منافذها المعتمدة أو من خلال البطاقات البنكية، وهو ما يعزز ثقة المستخدمين في التعامل عبر المنصة.

ملحوظة: يمكنك إنشاء متجر إلكتروني في مصر عن طريق طلب عرض سعر.

أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في السعودية

وبالمثل عزيزي القارئ، إذا أردت إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك في السعودية، يجب عليك أن تختار إحدى أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في السعودية. وفي هذا السياق، تتضمن القائمة ما يأتي ذكره أدناه:

باي فورت PayFort

إذا أردت إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك في السعودية، يمكنك تجربة باي فورت PayFort. تعتبر باي فورت PayFort واحدة من أبرز بوابات الدفع الإلكتروني في منطقة الشرق الأوسط، وتحظى بانتشار كبير في السعودية، مصر، وعدد من الدول الأخرى، لما توفره من مزايا تلبي احتياجات مختلف الأنشطة التجارية. ومن أبرز ما يميز باي فورت PayFort:

• دعمها لخيارات دفع متعددة، تشمل الدفع الفوري وخدمة التقسيط.
• إمكانية متابعة وتحليل المعاملات من خلال لوحة تحكم مركزية توفر تقارير تفصيلية.
• اعتمادها على أحدث تقنيات الأمان لضمان حماية بيانات العملاء أثناء عمليات الدفع.
• شراكاتها مع عدد من البنوك السعودية البارزة، بما في ذلك البنك الأهلي، بنك الرياض، بنك الراجحي، وبنك ساب.

ملحوظة: تطبق عمولة بنسبة 2.94% على كل معاملة مالية يتم تنفيذها عبر المنصة.

هايبر باي HyperPay

أيضًا، إذا أردت إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك في السعودية، يمكنك تجربة هايبر باي HyperPay.

تعتبر هايبر باي واحدة من أسرع بوابات الدفع الإلكتروني نموًا في المنطقة، حيث انطلقت عام 2014 وتتخذ من المملكة العربية السعودية مقرًا رئيسيًا لها. وقد استطاعت خلال فترة قصيرة أن تبني شبكة قوية من الشراكات مع جميع البنوك السعودية إلى جانب عدد من الشركات والمؤسسات الكبرى.

كما تعد بوابة دفع هايبر باي خيارًا موثوقًا لكبرى المتاجر الإلكترونية في السعودية، إذ توفر حلول دفع مرنة وآمنة تدعم نمو التجارة الرقمية. وتبلغ العمولة على المعاملات المنفذة باستخدام بطاقات فيزا أو ماستركارد ما بين 2.5% إلى 2.7%، بالإضافة إلى رسوم ثابتة قدرها 1 ريال سعودي لكل عملية دفع إلكتروني.

ملحوظة: يمكنك إنشاء متجر إلكتروني في السعودية عن طريق طلب عرض سعر.

كيفية إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك الإلكتروني

بمجرد الاشتراك في بوابة الدفع الإلكتروني التي تناسب احتياجات متجرك، يمكنك بدءإنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك الإلكتروني (روابط دفع مخصصة) من خلال اتباع الخطوات التالية:

1. قم بإنشاء حساب على بوابة الدفع، وسجل الدخول إلى لوحة التحكم، ثم اختر خيار إنشاء رابط دفع جديد أو إضافة زر دفع.
2. أدخل البيانات المطلوبة، مثل قيمة المبلغ، وصف العملية، والعملات المرغوب استخدامها.
3. اختر طرق الدفع التي ترغب في إتاحتها لعملائك، مثل الدفع عبر بطاقات الائتمان أو الحسابات البنكية وغيرها من الوسائل المتوفرة.
4. بعد استكمال الإعدادات، أنشئ الرابط، ثم قم بنسخه ولصقه في موقعك الإلكتروني، أو أرسله مباشرةً إلى العملاء عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية.

والآن، بمجرد النقر على الرابط، سيتمكن العملاء من إدخال بياناتهم وإتمام عملية الدفع بكل سهولة وأمان. وبذلك، تعلمت كيفية إنشاء بوابة دفع إلكتروني لمتجرك. أخبرنا عزيزي القارئ، أي بوابات الدفع الإلكتروني ناسب احتياجات متجرك ؟