أفضل بوابات دفع إلكتروني دون الحاجة لسجل تجاري | متقن تك

إن كنت تبحث عن بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري فأنت في المكان الصحيح، حيث نقدم لك تاليًا أفضل بوابات الدفع الإلكتروني التي يمكنك استخدامها في مصر (وبعض الدول العربية) بدون سجل تجاري.

تشكل بوابات الدفع الإلكتروني ركيزة أساسية في نجاح المتاجر الإلكترونية، حيث تسهل عمليات الدفع ومن ثم تساهم في زيادة معدلات المبيعات عبر الإنترنت.

تقدم بوابات الدفع الإلكتروني واجهات دفع آمنة وسلسة، وهو ما يجعلها خيارًا يلائم المتاجر الصغيرة والمتوسطة، وكذلك الأفراد الذين يبحثون عن وسائل موثوقة لاستقبال المدفوعات إلكترونيًا.

وفي هذا السياق، سنسلط الضوء على أكثر من بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري، وهو ما يجعلها خيارًا يلائم المبتدئين في مجال التجارة الإلكترونية والراغبين في إثبات تواجدهم الرقمي بطريقة بسيطة.

كيف تساهم بوابات الدفع الإلكتروني في نجاح المتاجر الإلكترونية ؟

تعتبر بوابات الدفع الإلكتروني (سواء كانت بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري أو لا) عنصرًا جوهريًا لأي نشاط تجاري عبر الإنترنت، حيث تلعب دورًا محوريًا في:

• دعم الأمان: حماية البيانات المالية، وهو ما يرسخ ثقة العملاء أثناء إتمام عمليات الشراء.
• زيادة حجم المبيعات: تسهيل إجراءات الدفع يزيد فرص إتمام المعاملات بشكل أسرع وأكثر سلاسة.
• راحة العملاء: تمكنهم من الدفع عبر خيارات مثل البطاقات الائتمانية والمحافظ الرقمية، ومن ثم تلبي مختلف التفضيلات.
• دعم التوسع عالميًا: تسهل عمليات الدفع عالميًا، ومن ثم تمكن المتاجر الإلكترونية من الوصول إلى أسواق عالمية بسهولة.

أفضل بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري

إن كنت تبحث عن بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري ستجد العديد من الخيارات، لكن ما يمكن وصفه بكونه أفضل بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري ستجده في القائمة أدناه:

بوابة الدفع الإلكتروني PayPal

بالنسبة لكثيرين، بوابة الدفع الإلكتروني PayPal أفضل بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري. تعتبر PayPal واحدة من أشهر وأوسع بوابات الدفع الإلكتروني انتشارًا على مستوى العالم، إذ توفر بيئة آمنة وموثوقة لما يزيد عن 192 مليون مستخدم حول العالم. وتتميز هذه المنصة بعدة خصائص تجعلها خيارًا مفضلاً لأصحاب المتاجر الإلكترونية، منها:

• إمكانية إرسال واستقبال المدفوعات باستخدام البريد الإلكتروني فقط.
• دعم متكامل لمعظم أنظمة المتاجر الإلكترونية، مع قابلية دمج عالية وسرعة في الإعداد.
• سهولة ربط بطاقات الائتمان (Visa وMastercard) بالحساب، وهو ما يوفر تجربة دفع سلسة لعملائك.
• تدعم عملة الجنيه المصري إلى جانب أكثر من 25 عملة عالمية، وهو ما يمنح المستخدمين مرونة في إدارة المعاملات المالية.
• توفر خدماتها في أكثر من 200 دولة، ما يجعلها تلائم المتاجر التي تستهدف جمهورًا من جميع أنحاء العالم ومتعدد اللغات.

بصفتك صاحب متجر إلكتروني، يمكنك إنشاء حساب على PayPal بكل سهولة وربطه مباشرة بمنصتك، ومن ثم يمكنك استقبال المدفوعات من العملاء بسرعة وأمان دون الحاجة إلى إجراءات معقدة.

وفيما يتعلق برسوم المعاملات، فتقوم PayPal باقتطاع نسبة تتراوح بين 1.9% و5% من قيمة كل عملية، وذلك حسب الدولة التي تقيم بها، بالإضافة إلى رسم ثابت قدره 0.03 دولار أمريكي لكل معاملة. ولمعرفة التفاصيل الدقيقة المتعلقة بالرسوم الخاصة بمنطقتك، يفضل الرجوع إلى صفحة الرسوم الرسمية على موقع PayPal.

بوابة الدفع الإلكتروني PaySky

وبالنسبة لكثيرين أيضًا، بوابة الدفع الإلكتروني PaySky أفضل بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري. شركة Paysky واحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني المصرية، وقد انطلقت عام 2017 بدعم من هيئة البريد المصري بهدف تمكين الأفراد والشركات من إجراء المعاملات المالية بسهولة وأمان عبر الإنترنت.

تمتد خدمات Paysky لتشمل كلًا من مصر، المملكة العربية السعودية، والإمارات العربية المتحدة، حيث استطاعت أن تبني قاعدة مستخدمين تتجاوز 1.6 مليون عميل، مع أكثر من 5.5 مليون معاملة مالية بلغ إجمالي قيمتها أكثر من 6 مليارات جنيه مصري.

تقدم بوابة الدفع الإلكتروني Paysky مجموعة من المميزات التي تجعلها خيارًا مناسبًا للأفراد والشركات، خصوصًا في مراحلهم الأولى، وتتضمن هذه المميزات:

• دعم استقبال المدفوعات من بطاقات الائتمان محليًا ودوليًا.
• الاعتماد على تقنية 3D Secure 2.0 لضمان حماية المعاملات المالية.
• التكامل مع أنظمة المتاجر الإلكترونية مثل WooCommerce وShopify.
• إمكانية فتح حساب دون الحاجة إلى سجل تجاري، سواء للأفراد أو الشركات.
• الربط مع البنوك المحلية وإمكانية السحب من خلال بطاقة Yalla التابعة للبريد المصري.

ومع ذلك، توجد بعض القيود التي قد تؤثر على تجربة الاستخدام، مثل:

• اقتصار السحب التلقائي على يوم الإثنين فقط من كل أسبوع.
• توجيه العملاء لصفحة دفع خارجية بدلًا من إتمام العملية داخل المتجر.
• الإضافة المخصصة لـ WooCommerce تفتقر لبعض خيارات التخصيص والمرونة.
• تتم المعاملات دائمًا بالجنيه المصري، وهو ما يعرض البائعين لتقلبات أسعار الصرف.

وفيما يتعلق بالخطط والأسعار، توفر Paysky خطتين:

• الخطة الأساسية: بدون عمولات على المعاملات، مقابل اشتراك شهري ثابت قدره 49.99 دولارًا.
• الخطة المتقدمة: تفرض عمولة بنسبة 2.85% + 0.28 جنيه مصري لكل معاملة، بالإضافة إلى رسوم لتأسيس الحساب.

بوابة الدفع الإلكتروني PayMob

وبالنسبة لكثيرين أيضًا، بوابة الدفع الإلكتروني PayMob أفضل بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري. تعتبر باي موب (Paymob) واحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في مصر، لما تقدمه من حلول مالية متكاملة تدعم المتاجر الإلكترونية بمختلف أحجامها.

أطلقت منصة باي موب (Paymob) رسميًا في عام 2015، وتمكنت منذ ذلك الحين من تحقيق انتشار كبير، حيث تخطى عدد مستخدميها 12 مليون مستخدم، ونفذت أكثر من 120 مليون معاملة مالية بإجمالي تعاملات تجاوز 6 مليارات جنيه مصري.

Paymob الشريك الرسمي لكثير من الشركات الكبرى مثل Uber وSWVL وRabbit، ويعكس هذا الثقة الكبيرة التي تحظى بها في السوق المصري، والتي بنيت على مجموعة من المزايا التنافسية التي تجعلها من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني، بما في ذلك:

• سهولة تحويل الأرباح إلى الحسابات البنكية المحلية.
• دعم طرق الدفع العالمية مثل بطاقات VISA وMasterCard.
• بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري، سواء كنت فردًا أو تمثل شركة.
• مستوى أمان مرتفع في معالجة المعاملات، مقارنةً بعدد من البوابات المحلية الأخرى.
• التكامل مع أشهر منصات التجارة الإلكترونية مثل Shopify، WooCommerce، OpenCart، وMagento.
• استقبال المدفوعات من عملائك عبر وسائل مختلفة مثل: فودافون كاش، أورنج ماني، اتصالات كاش، فوري … إلخ.
• خيارات الدفع بالتقسيط من خلال منصات مثل Valu وSohoola، بالإضافة إلى بنوك محلية مثل بنك مصر وبنك القاهرة.

رغم المزايا التي تقدمها منصة Paymob، إلا أن هناك بعض المشاكل التي قد تواجه المستخدمين، وتتمثل فيما يأتي:

• اقتصار المعاملات المالية على الجنيه المصري فقط، ما قد يقيد التعاملات الدولية.
• يسمح بإجراء عملية سحب واحدة أسبوعيًا، ما قد لا يناسب الأنشطة ذات التجارية.
• الحد الأدنى لسحب الأمول محدد بـ 5000 جنيه مصري، وهو مبلغ قد يعتبره البعض مرتفعًا، خاصةً أصحاب المشاريع الصغيرة.

وفيما يتعلق بالخطط والأسعار، تفرض Paymob رسوم تأسيس الحساب، تتراوح ما بين 1000 إلى 2000 جنيه مصري، حسب نوع النشاط أو الاتفاق. وتبلغ عمولة المعاملات 2.75% من قيمة كل معاملة، بالإضافة إلى 3 جنيهات رسوم ثابتة.

بوابة الدفع الإلكتروني Fawaterk

وبالنسبة لكثيرين أيضًا، بوابة الدفع الإلكتروني Fawaterk أفضل بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري. توفر بوابة Fawaterk حلولاً متكاملة لمعالجة المدفوعات الرقمية، وقد تأسست في عام 2018. وعلى الرغم من حداثة عهدها، استطاعت أن ترسخ مكانتها كواحدة من أفضل بوابات الدفع الإلكتروني في السوق المصري، حيث نالت ثقة أكثر من 5,000 شركة محلية خلال فترة قصيرة.

من أهم المزايا التي تقدمها بوابة Fawaterk:

• يمكن سحب الأرباح ابتداءً من 200 جنيه مصري فقط.
• تسمح باستقبال المدفوعات عبر جميع بطاقات Visa وMasterCard.
• بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري، سواء كنت فردًا أو تمثل شركة، لإنشاء حساب.
• تحتوي على نظام فواتير إلكتروني متكامل لإصدار الفواتير وإرسالها مباشرةً إلى العملاء.
• توفر لوحة تحكم تضم تقارير مفصلة حول المبيعات، وسلوك العملاء، وتحليلات أداء المتجر.
• تدعم الربط مع أشهر منصات المتاجر الإلكترونية مثل Shopify، WooCommerce، Magento.
• تدعم وسائل الدفع المحلية مثل فودافون كاش اتصالات كاش، بالإضافة إلى إمكانية التحصيل من خلال فوري.

وعلى الرغم من أن بوابة Fawaterk بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري ممتازة، إلا أن لها عيوب تتضمن ما يأتي:

• عدم توفر خيار السحب اليدوي.
• اقتصار إمكانية السحب على مرة واحدة أسبوعيًا.
• خيارات التخصيص محدودة، خصوصًا فيما يتعلق بواجهة الدفع.
• لا تدعم التعامل بعملات أجنبية، إذ تقتصر فقط على الجنيه المصري.
• يتم تحويل العملاء لإتمام عملية الدفع عبر صفحة خارجية، وهو ما يؤثر على تجربة المستخدم.

فيما يخص الرسوم، تقتطع فواتيرك عمولة بنسبة حوالي 2.75% بالإضافة إلى 2.99 جنيه مصري عن كل معاملة. كما توفر باقات تلائم الشركات والمشاريع الكبيرة، مع عدم فرض أي رسوم إدارية أو اشتراكات شهرية إضافية، وهو ما يجعلها خيارًا اقتصاديًا.

كانت هذه قائمة من أكثر من بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري أعتبرها من أفضل الخيارات التي تلائم المتاجر الإلكترونية. لا يشترط الاعتماد على بوابة دفع واحدة فقط أو على عدة بوابات، ولكن تذكر توفير مجموعة مختلفة من حلول الدفع لتلبي مختلف احتياجات عملائك، بغض النظر عن نوع حساباتهم البنكية أو المؤسسات المالية التي يتعاملون معها. ودمتم بخير.